不正検知とAML

巧妙な詐欺の先を行く

金融業界における不正行為とその検知に関する議論は、特に近年、不正行為者がますます巧妙になっていることから、重要性を増している。

詐欺師はその手法に精通しており、常に技術革新を行い、セキュリティ対策を回避する新たな方法を見つけ出している。一つ抜け道が塞がれるたびに、また新たな抜け道を見つけてくるため、特に現在の規制の状況を考えると、詐欺師を捕まえるのは困難である。

規制は主に顧客を保護するために設計されており、顧客のIDを保護することに重点が置かれている。

しかし、こうした規制は、銀行間の効果的なコミュニケーションを妨げるため、銀行が不正を発見する際の課題となっている。例えばデンマークでは、現行法ではSØIK（デンマークの経済・国際犯罪特別警察）がこの情報にアクセスし、共有することしか認められていない。

機械計数によるマネー・シンボリズムの不正検知とマネー・ロンダリング防止で、巧妙な詐欺に先手を打つ

金融業界における不正の定義：

金融業界に関する不正行為といえば、アンチ・マネー・ロンダリング（AML）や不正検知に関わることが多い。この種の詐欺は通常、さまざまな銀行の複雑なネットワークを通じて行われ、加害者は多数の口座を使って活動を隠蔽する。このため、不正を発見するだけでなく、発見後に責任者を特定することも難しい。

主な困難のひとつは、銀行同士が情報を共有することが現在禁止されていることだ。これを行うとデータ漏洩となり、欧州のGDPR法に違反する。

その結果、責任はSØIK（重大経済国際犯罪担当検事）にある。しかし、SØIKには必要なデータを網羅したデータベースがないため、積極的に不正を発見・防止することができない。このような巧妙な詐欺師が残したシステム、パターン、デジタル指紋を特定するには、単一の組織だけでは大きな課題に直面する。

全ての銀行が顧客の個人情報を漏らすことなく、送金、口座、取引に関するデータを安全に共有できるシナリオを考えてみましょう。マルチパーティーの計算技術を使うことで、パルティシアのプラットフォームは、個人のアイデンティティを保持したまま、巨大で安全なネットワークで異なる銀行間でデータを共有することができます。

このアプローチにより、リアルタイムでの不正行為の検出と防止が容易になるだけでなく、予測分析も可能になります。このデータを活用することで、銀行は潜在的な詐欺行為やマネーロンダリング行為を事前に積極的に特定することができる。

点と点を結んで可能性のある不正行為やAMLをマッピングすることが非常に厄介でほとんど不可能な仕事である、今日の非常にサイロ化された銀行の世界から脱却する。

言い換えればパルティシアは不正検知マップを作成することを可能にします。そこでは、「不正の可能性がある」マークが付けられたすべての銀行が、詐欺師が「お金を持って立ち去り」、すべての痕跡を消す機会を得る前に摘発されます。

このネットワーク／マップでは、ネットワーク内のすべての銀行が安全かつ完全に保護された方法でデータを共有することができ、データを有効にして計算することができる。

フィードバック・ループを通じて知識を得る

フィードバック・ループというのは、不正検知マップのデータをさまざまな段階で接続し、共有する反復プロセスのことだ：

フィードバックループに参加し、洗練されたAMLソリューションを解き放つ

不正検知における比類のないセキュリティと効率性を求めるなら、パルティシアをお選びください。当社のプラットフォームは最先端技術を活用して高度な不正行為を先取りし、お客様の金融取引の安全性と規制基準の遵守を保証します。

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なぜパルティシアと仕事をするのか？

パルティシアはマルチパーティコンピューティングと高度な暗号技術の世界的パイオニアによって2008年に設立されました。意思決定や製品開発を改善する目的でプライバシー強化技術を統合することを中核的な使命としながらも、業界トップクラスであることを自負しています。

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